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別讓匯差吃掉你的基金績效



最近投資基金發現了一個現象,明明淨值沒啥波動,但是績效卻跌很多,仔細查證後,才發現匯率跟基金績效之間竟然有這麼大的連動性,舉例來說:

Ivy在三個月前買了一檔境外基金,績效相當不錯,淨值馬上就有10%的獲利,但是贖回後赫然發現獲利竟然是0%,才知道,原來當時申購的時候美金的價格大約是32元,贖回的時候美金的價格大約是29元。這段時間台幣也升值了10%,由於是因為《國內信託—境外基金》贖回的時候匯率會強迫換回台幣兌換,所以才會發生獲利是0%的事件發生。

假使當初Ivy在申購基金之前先把這筆資金轉換成美金,然後再去申購,獲利了10%,贖回的時候卻因為是”外幣信託”,所以贖回的幣別還是美金,發生了台幣升值到29元的狀況,Ivy可以選擇持續持有美金,繼續投資,也可以自己選擇適當的機會換匯回台幣。

其實Ivy只是多了一個很簡單的動作,再次重複一遍,也就是:在申購基金之前先把這筆資金轉換成美金,讓自己的基金不會因為短暫的匯損而被迫換回台幣,並保有自己選擇換匯的權利。

大家可以思考一下,國際市場上
黃金用什麼幣別報價? 美金!
原油用什麼幣別報價? 美金!
小麥、玉米、黃豆、貴金屬,,,,,,,,,,,,等等所有的原物料幾乎都是美金報價。
而大部分的基金也是。
很簡單的一個道理,
如果要購買某產品,當然是用最原始的幣別買會最划算阿。



前一陣子世界熱錢流竄,到處炒匯,台幣也不可倖免的屢創新高,
你看看,匯差是多麼低可怕壓!
所以別讓匯差吃掉你的基金績效喔~

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