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外匯才是投資的王道

正所謂全民拼經濟,把錢從歪國人的手中全部賺回來!!! 除了開公司以外!! 沒錯就是靠外匯! 正式宣布,全民衝外匯運動開始 !! 把錢從國外全部帶回來!!

一般外匯交易有四種工具,現金交易、期貨交易、外匯ETF、外匯保證金交易,Mr. 牧羊人 今天來幫各位朋友細細比較一下,這四種工具的獲利方式跟比較,可以給一般朋友知道該如何選擇適合自己的外匯投資商品

現貨交易

商品 :

一般泛指買賣雙方,以一個國家的貨幣以現在的匯率比例交換另一個國家的貨幣

特色 :

一般小資金交易者,可至銀行直接兌換國外貨幣或是有與國外國家合作之銀行做國外貨幣定存服務;一般大銀行間交易或是與大客戶間交易,買賣約定成交後,最遲在兩個營業日之內完成資金收付交割。

外匯期貨交易

標的物 :
以上為芝加哥交易所 (CME) 所公布的交易商品
合約長度 : 三個月

結算日期 : 3月、6月、9月、12月的第三周之週三前兩個營業日

合約規模 :


保證金 : 通常為合約價值的 5%

槓桿比例 : 一般在10~20倍之間

交易時間 : 24小時 (除了周末)

交易方式 : 國內一些券商有提供國際貨幣期貨的商品,類似於台股期貨的方式
,但手續費較高,國內券商沒有提供對沖機制

特色 :

一般市場上的投資客主要獲取利潤的方式為在買賣時價格上差異的變化;但主要外匯期貨市場,主要是給予大資金現金交易者、貿易廠商、銀行、企業等一些需要採用套期保值的使用者,為的是將匯率變化所造成的風險降至最低。

外匯ETF

商品 :
僅列舉一般常見ETF詳細請參照各券商所提供之商品
商品內容 :
有的單一貨幣ETF,則是投入當地的貨幣市場工具。有的貨幣相關ETF,不是追蹤單一貨幣,而是追蹤一個貨幣指數;投資貨幣ETF也是有風險的,有的貨幣ETF是投入貨幣市場工具,它們也承擔了這些貨幣市場工具發行者的信用風險,所以再投入貨幣ETF之前應該詳細的了解他的相關內容

交易方式 : 有些銀行或是券商有提供貨幣ETF購買功能

槓桿比例 : 類似於融資融券,須提供自身信用能力,才可使用

特色 :

ETF在也許因為金融法規問題台灣並不盛行,大多數人是還得透過銀行複委託或者高佣金,才能接觸到ETF,基本上大部份需要去海外券商開戶;基本上交易不限制於口數,可以一股一股下單,交易上類似股票證券交易,成本手續費各間券商都不盡相同,原則上就像交易股票那樣,買賣都可以分散多次交易,彈性相當高

外匯保證金交易

商品

僅列舉四大常見貨幣兌,其餘商品看各自券商

合約價值 :


槓桿比例 :

1: 100 、 1:200 、 1:500
依各券商所提供的槓桿倍率為準,一般常見為 1:200 或是 1:500

交易時間 : 24小時

結算時間 : 無結算

保證金 : 依照槓桿比例,以歐美為例,槓桿1:500計算,需200歐元

特色 :

一般外匯保證金交易在國內券商也有,不過機能上不如國外的券商,也基於國內法規上的限制,大部分的外匯保證金投資者幾乎都是藉由國外開戶的狀況,一般國外的保證金券商皆有提供MT4交易平台,可使用智能交易系統;一般外匯保證金的優點在於,因為槓桿比例較高,通常一般資金不足的交易者,可藉由保證金交易來獲取利潤,不過也由於槓桿比例較高,風險性也較高,但是可藉由智能交易系統,降低入門的門檻,在使用上類似於期貨交易,但沒有結算的壓力,一般外匯保證金交易者以買賣價差為獲利的主軸。

結論:

外匯交易目前在台灣市場上並不盛行,一般銀行業者可提供比較方便的交易都為現貨交易,但對於大多數投資者而言,現貨交易者雖然可以較容易的方式取得管道,以匯差的角度計算獲利,利潤上較不可觀,大多數皆以該貨幣的利率為主要考量,其他的外匯交易模式,國內券商殊不如國外券商的交易來的多樣化,但需至國外券商開戶,中間仍增加不少難度,但若能仔細評估了解,國外許多商品有許多工具例如智能交易系統、對沖機制、24小時不間斷交易、無漲跌停7%的限制....等,諸多考量下,是可以評估風險後,嘗試看看。

一般在金額有限度的狀況下,總是希望有些特別的績效,所以在選擇商品上會比較偏向期貨或是保證金的商品,在這邊對兩種商品稍做比較

簡略比較起來,其實主要的分別在於是否有結算,而保證金交易的槓桿倍率高非常的多,基本上都是不錯的商品,前提是投資者是否有自己的操作策略,若是單純以操作面而言,保證金交易比期貨交易好,因為沒有結算的限制,以一般散戶的態度,凹單是可以理解的行為,但沒有結算的限制,保證金的靈活度較高,以資金較小的朋友而言,保證金交易也提供高槓桿的便利性!但不管選擇哪一種商品,有自己的一套操作法則,都是必要的,重點是了解你的商品,評估你的風險,Mr.牧羊人與你一起增值你的資產。

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