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美國真實困境-年收200萬也無法貸款買房

週日中午到民權東路上的雙聖美式餐廳用餐,
Danny在一週前就約我與團隊成員Wade一同吃個飯,
除了聊聊美股行情之外,也聊了很多他的生涯規劃。

Danny來自嘉義,20出頭的年輕人,
因為到台北就讀台科大的碩班,
所以剛上台北沒多久...
或許是嘉義人充滿了人情味,
所以想到了我這個美股啟蒙導師,
兩年前因為我而認識了美股,
將台股9成部位出脫,進而轉向美股市場,
Danny常把感謝放在嘴邊,
因為美股這兩年的大多頭行情,
遠遠把台股拋在後頭,
而美股的交易手續費又比台股的證交稅便宜太多,
所以賺了不少...

當父母倒下時 你怎麼辦?


紅色子房語錄:再多的金錢照護仍比不上親情陪伴。

「子房,我這個月底就離職了,後續跟你的合作專案,我再安排交接。」Y說。他是知名上市建設公司的專案主管,在該公司待了十多年,也算是大老闆的左右手。

「怎麼這麼突然?」我驚訝地問。

「我父親中風了,我得回南部去照顧他。」Y回答,眼神看得出來有些無奈。

「老闆捨不得你走吧?」我問他。「他願意幫我留職停薪半年,但是我也不確定要照顧多久,說不定就此回南部發展了。」Y嘆了一口氣,又說:「若長期佔著職缺,老闆對股東也無法交代,我就先婉拒了。」Y深知老闆治軍嚴謹的個性,不想欠這個人情。

「嗯,好吧!我問看看南部幾個較熟的建設公司老闆,有沒有缺大將。」我試著安慰他。

「沒關係,等我父親病情好轉些再說吧!我過去請交接的同事跟你聊聊。」Y轉身回辦公室找人,離去的背影,似乎又老了十歲。

開發商品的交易系統 - 基礎篇 [12]



動量指標又叫MTM指標,其英文全稱是“Momentom Index”,是一種專門研究股價波動的中短期技術分析工具。  動量指數以分析股價波動的速度為目的,研究股價在波動過程中各種加速,減速,慣性作用以及股價由靜到動或由動轉靜的現象。動量指數的理論基礎是價格和供需量的關係,股價的漲幅隨著時間,必須日漸縮小,變化的速度力量慢慢減緩,行情則可反轉。反之,下跌亦然。動量指數就是這樣通過計算股價波動的速度,得出股價進入強勢的高峰和轉入弱勢的低谷等不同訊號,由此成為投資者較喜愛的一種測市工具。

股價在波動中的動量變化可通過每日之動量點連成曲線即動量線反映出來。在動量指數圖中,水平線代表時間,垂直線代表動量範圍。動量以0為中心線,即靜速地帶,中心線上部是股價上升地帶,下部是股價下跌地帶,動量線根據股價波情況圍繞中心線周期性往返運動,從而反映股價波動的速度。

風險、獲利、勝率 – 最多只能抓住其中兩個



股票、期貨、選擇權、債券、定存,每個商品都有它獨一無二的特性,除了資金槓桿外,買賣合約的內容也使商品在風險、獲利、勝率表現方面有著先天性的差異。這三項條件的大框架已被商品種類初步限制 ( 例如股票交易的風險大於定存,定存基本上可視為無風險性配置 ),框架內的移動組合則端視交易者的行為跟策略。

然而這三個面向本質上卻是共同體,無法「各自發展到最好」,人們「至多」只能追求得兩項,並且相對的「放棄」另一項。以商品選擇為例,選擇權買方的潛在獲利可能性高,風險極低,因為可損失保證金上限是固定的,並不需要擔心黑天鵝事件的突發狀況造成爆倉,但相對的勝率就不如選擇權賣方,因為買賣所承擔的時間價值損失讓交易勝率起步就落後一截。以策略面而言,風險和獲利更是處於對立的局面,為達到更高的獲利勢必得拱手讓部位風險曝露於市場,反之低風險投資就無法享有高獲利率,兩者互為反向考量。例如以避險的方式可降低突發事件跳空造成的的損失,但長期累積的避險成本會明顯拉低系統獲利。

迷路?一探程式交易環境的迷霧



大家好!還記得上週尾聲提到的程式交易環境嗎?本週貓大將與大家深入討論在程式交易環境的大架構下該注意的細節,喵〜 
許多初出茅廬的程式交易員認為,程式交易這項工作只要把自己設計出來的交易模型寫好,讓系統可以跑出規則便已達成目標;至於使用坊間券商、期貨商下單系統的一般投資人,只要自己設定的規則可以自動下單買進、賣出、停損、停利,可能就覺得相當滿足。在有限資源、有限能力下,貓大認為這些標準並無不妥;但是對於以交易獲利最大化為目標且具有資源的投資機構而言,追逐0.000001秒的搶單勝負、交易執行的精確性、獲利最大化等目標都是非常重要的事情,相對於傳統的人工交易,在任何可以優化改善的環節中持續進行修正是程式交易的特點之一。

漲跌推理系列‧台端(3432)



參與金融市場買賣交易,有個大家都知道的秘密:資訊領先者的存在性,無論是主力或是內線吸引的外圍,當進場賣賣交易的時候,就會在K線圖上面留下動作的軌跡,這些買賣交易的軌跡是最真實的結果,從真實結果開始研究才能最接近漲跌的核心。

尋找Day-Trade Pattern計畫(III): (XYZ策略)

在過去幾周的尋找Day-Trade Pattern計畫,牧清華接到幾封網友提供的策略,首先謝謝大家的捧場。有些策略很有意思,下面這個策略是其中一個很有意思的想法。若是真能獲利,代表台股還有一些 Momentum的特性讓交易者有利可圖。

華爾街提出無限寬鬆?鈔票就是一直印、一直印?

上週美國股市波動性大幅飆高,
道瓊工業指數連續三天上漲或下跌超過200點。
10月已經成為股市自2013年6月以來波動性最大的一個月。
10月,股市有超過5天上漲或下跌超過1%。

這樣的劇烈走勢已經有好一陣子沒有見到了...
一直有在投資美股的好友小吳打來問說:
「美股這樣子跌,該不會代表要崩盤了吧?」

我在電話一頭不知該說些什麼,
先喝了一口冰涼的紅豆湯,一邊思考著怎麼說比較容易懂。
我接著笑著回說:「假如現在菜市場的豬肉三年來漲了59%,
然後這一兩週漲幅縮小為51.5%,
官員說豬肉價格完全都穩定住了,小吳你覺得呢?」

如果你是巢老爹


紅色子房語錄:我也希望有個美好大結局。

在某鄉下村落裡,有位家產豐厚的巢姓大富翁,有三個兒子。巢老爹因為年紀老邁,所以提先把家產分給三兄弟各自發展。老大名叫「巢北」,分到村落北邊的馬場;老二名叫「巢南」,分到村落南邊山腳下的羊圈;老三名叫「巢運」,年輕有為並且想試試自己的好運氣,直接要求分回一筆現金,帶到大城市裏去闖蕩。

五年後,老大巢北經營的馬場,有匹種馬意外獲得全國冠軍,結果他馬廄裡的每匹馬價值都水漲船高,成了家鄉的傳奇。老二巢南在山腳下兢兢業業經營羊圈,雖沒有賺大錢,但羊群越養越多,生活還過得不錯。只有老三巢運不幸碰到大城市經濟蕭條,不但沒有賺到錢,手頭資金也只剩三分之一,落寞地回到家鄉。

老三巢運回到家鄉打算重新東山再起,向大哥巢北開口買馬。但算算手裡的錢,竟連一匹小馬都買不起。大哥巢北也不願意便宜賣他,氣得老三巢運在豪華馬廄前搭紙箱睡了一夜,得了重感冒。

開發商品的交易系統 - 基礎篇 [11]



布林通道定義 - 轉錄自交易者的e甸園

1、布林通道會有明確將多空趨勢分離出來的效果
簡單說當股價被夾在通道上緣和和中值中間所為成的區域,並且股價趨勢向上發展時,這時候就會形成明確的多方趨勢,也就是說當股價夾在通道上緣線和中值的平均線往右上方移動
這就是多頭勢。

2、布林通道進行壓縮時,即是區間整理,醞釀變盤方向
當一段趨勢行情結束之後便會進入到休息盤整區,此時多空會進行籌碼交換以利進入下一階段的趨勢行情,有可能是反轉,也有可能是原趨勢再走一段,這時候會看到布林通道由上升或下降的過程當中轉為水平的狀態,這時候當布林通道轉為水平發展時,就是股價在進行整理,而整理期間我最注重的就是波動率,布林通道的好處就是可以由帶寬觀察到股價的波動率,當股價由趨勢轉為整理時,此時若是股價沿著均線進行上下穿越式的洗盤,來回折返的幅度越大,布林通道的帶寬就會越寬,這表示股價的波動性很大,若是布林通道的帶寬越小
則表示股價的波動性比較小。