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交易的層級,到底現在該做甚麼事?

每種資金水位,都有適合的投資模式,就跟不同的人生階段當中所追求的事物不一樣,近年媒體瘋狂放送「人不理財財不理你」的觀念,使得台灣投入股市的人口有越來越年輕的趨勢,交易的道路有沒有SOP?這篇金湯尼來跟大家聊聊交易之路的層級。


子不語


最近碰上很多有在做投資的朋友,大家都很關心歐債的議題
還有逼近總統大選前,到底會不會有選舉行情
通常身邊的朋友來跟金湯尼討論這些話題,永遠都得不到他們滿意的答案
因為答案不外乎是不知道、不清楚、沒想法
身為一個職業交易員,大家都覺得我是在藏私或是不願意分享看法
事實上是很多年前我就發現規劃行情、畫線給大盤走這種事
對我來說一點意義都沒有
我很清楚我的能耐在哪邊,叫我規劃三個月後的走勢
準確率可能低於三成
時間縮短一點,要聊聊下一周的走勢
盤會往我規劃的方向走的機率不到五成
在拉近一點,明天盤會怎麼走?
從盤後的籌碼面、國際股市的狀況
我大概有自信掌握六成,大概會有一半以上的成功預測機會
更誇張一點,你問我十秒後盤會怎麼走
如果我能回答,準確率高達八成以上(當然不是每次問都會有答案的)
從以上幾個思考的引導,轉換成操作模式
定位非常清楚明白,金湯尼擅長的是短線當沖
對我來說這是每天固定的工作,不擅長的事我不會想要去碰
明天盤要怎麼走,跟我沒有太大的關係
我所關注的是眼前的盤面,五個小時的付出,盤後我馬上要跟自己交帳



資金大不同


錢多好辦事,這是放諸四海皆準的道理
資本市場裏頭,大錢吃小錢是天公地道的事情
剛踏入市場的新手有個特色,除了經驗不多以外,資金也不會太多
但這是一件好事,因為能繳的學費有限,有生之年都還有下一次
下面金湯尼就資金水位的劃分
來跟大家聊聊現階段的自己,到底做什麼事情合適

首先是資本在10萬以下
這個族群通常是學生居多,貴一點的股票一買就滿倉
持股走出小波段,滾出上萬塊的利潤就是值得慶賀的事
基於槓桿太小、賺得不夠快等原因,很多人開始轉換標的到衍生性金融商品
就是萬惡的期貨、選擇權
新手的翻倍好運常常在這個時候發生
因為資本不多,沒甚麼資金控管跟規劃的空間,賭型情押單邊一翻兩瞪眼
是這個階段最常出現也是最直接的策略
書本上教的投資組合分散風險,意義對你來說不大
金湯尼給這個階段的朋友建議
多看點書、專注本業的投資報酬率會遠遠高於你現在瘋狂沉迷市場
這個階段遭遇到人生最慘痛的失敗是幸運的,
用身體去感受賠到脫褲有多痛並記取教訓
十幾二十年後的自己會感謝現在的你



金湯尼曾經受人情之託帶過一陣子證券研究社的大學生
看過很多雙懷著操盤致富夢想的純真眼神
心中不免有許多感慨,職業操盤的道路是比一般人想像的辛苦許多
要從失敗的絕望深淵中爬起,一次又一次的重新出發
累積實戰經驗到終於有一技之長能讓生活品質提升
這中間的辛酸實在是沒經歷過的人無法體會

再來是10萬以上到100萬之間
這個階段的族群,通常是出社會幾年了,已經有穩定的工作
開始學習投資理財,資金變多了,選擇也多了
這個時候買股票,可以買個整數十張,上下跳的金額也讓你更有感覺
做的順的一波,有機會超過半年的工作收入
來到這個階段,所做的每一件事都決定著你邁向下一個階段的期間長短
此時你應該做的,是找到自己的方法,找到自己擅長的投資商品
資金來到這邊,有足夠的本錢去執行許多策略
但風險的概念在此請務必深刻的放在心中
有更多的本錢滾錢,也代表著有更多的錢可以輸
特別是高槓桿的期權,很有可能看錯一波之後資金腰斬
不要大賠、累積交易經驗、研究出自己的操作系統
有侵略性的擴張自己的資金水位,是這個階段最重要的事情
輸輸贏贏找尋自我的過程中,讓這個階段的陣亡率提升不少
也有不少人歷經大敗之後從此不敢踏入市場



白手起家,靠本業也好、操作也好,資金水位來到100萬~500萬之間
手邊有這樣的現金可以做投資的運用,如果時間是在30歲前
金湯尼要給你一個讚,這真的是件不簡單的事
如果是靠操作達到這個境界,相信都已經建立起自己的操作系統與邏輯
也走過了陣亡率最高的階段
在這個階段,通常資金已經不適合處於單一市場了,需要有分散風險的概念
在這邊不會有人要歐應單邊的期貨波段單
也不會讓五成以上的資金重壓單一個股
就算你在擅長某一個商品的操作 ex:台指當沖交易
也不會把大部份的錢去放大你單一策略的槓桿,儘管覺得自己對他有多熟悉
防守型的策略,在這個階段是必須的
你會發現開始研究比較防禦型股票的殖利率,思考該放多少比例在這邊
因為這樣的資金水位,配股配息會讓你很有感覺
讓黑天鵝出現時的傷害可以降到最低
此時除了偶而看看金湯尼的專欄還有沒有甚麼不知道的新招之外
你也會開始注意紅色子房的文章,甚至想去他101的公司找他喝個下午茶
了解一下最近哪邊有些有成長潛力的物件
要跨入下一個階段,多角化的接觸與涉獵是最重要的關鍵
此時已經不是只有研究K線的走勢那麼簡單了

會想寫這篇,是最近金湯尼自己身邊有朋友,剛開始做期貨
剛下場就碰到最近的反彈的小波段而樂不可支
大台一口下去就賺到了他兩三個月的薪水
讓金湯尼不知不覺想起剛進入市場的點滴
那天波段反轉,瞬間賠掉超過兩三個月的薪水時
希望他能好好從頭讀一遍金湯尼的專欄

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