每種資金水位,都有適合的投資模式,就跟不同的人生階段當中所追求的事物不一樣,近年媒體瘋狂放送「人不理財財不理你」的觀念,使得台灣投入股市的人口有越來越年輕的趨勢,交易的道路有沒有SOP?這篇金湯尼來跟大家聊聊交易之路的層級。
子不語
最近碰上很多有在做投資的朋友,大家都很關心歐債的議題
還有逼近總統大選前,到底會不會有選舉行情
通常身邊的朋友來跟金湯尼討論這些話題,永遠都得不到他們滿意的答案
因為答案不外乎是不知道、不清楚、沒想法
身為一個職業交易員,大家都覺得我是在藏私或是不願意分享看法
事實上是很多年前我就發現規劃行情、畫線給大盤走這種事
對我來說一點意義都沒有
我很清楚我的能耐在哪邊,叫我規劃三個月後的走勢
準確率可能低於三成
時間縮短一點,要聊聊下一周的走勢
盤會往我規劃的方向走的機率不到五成
在拉近一點,明天盤會怎麼走?
從盤後的籌碼面、國際股市的狀況
我大概有自信掌握六成,大概會有一半以上的成功預測機會
更誇張一點,你問我十秒後盤會怎麼走
如果我能回答,準確率高達八成以上(當然不是每次問都會有答案的)
從以上幾個思考的引導,轉換成操作模式
定位非常清楚明白,金湯尼擅長的是短線當沖
對我來說這是每天固定的工作,不擅長的事我不會想要去碰
明天盤要怎麼走,跟我沒有太大的關係
我所關注的是眼前的盤面,五個小時的付出,盤後我馬上要跟自己交帳
![](https://lh4.googleusercontent.com/-8plf_EGQ6VU/TqiSsIsH1SI/AAAAAAAACcs/g726lc6zfCA/s350/%2525E6%252583%2525B3%2525E9%2525A3%25259B.png)
資金大不同
錢多好辦事,這是放諸四海皆準的道理
資本市場裏頭,大錢吃小錢是天公地道的事情
剛踏入市場的新手有個特色,除了經驗不多以外,資金也不會太多
但這是一件好事,因為能繳的學費有限,有生之年都還有下一次
下面金湯尼就資金水位的劃分
來跟大家聊聊現階段的自己,到底做什麼事情合適
首先是資本在10萬以下
這個族群通常是學生居多,貴一點的股票一買就滿倉
持股走出小波段,滾出上萬塊的利潤就是值得慶賀的事
基於槓桿太小、賺得不夠快等原因,很多人開始轉換標的到衍生性金融商品
就是萬惡的期貨、選擇權
新手的翻倍好運常常在這個時候發生
因為資本不多,沒甚麼資金控管跟規劃的空間,賭型情押單邊一翻兩瞪眼
是這個階段最常出現也是最直接的策略
書本上教的投資組合分散風險,意義對你來說不大
金湯尼給這個階段的朋友建議
多看點書、專注本業的投資報酬率會遠遠高於你現在瘋狂沉迷市場
這個階段遭遇到人生最慘痛的失敗是幸運的,
用身體去感受賠到脫褲有多痛並記取教訓
十幾二十年後的自己會感謝現在的你
![](https://lh5.googleusercontent.com/-kKZBTfb5evY/TqiR4bo_-wI/AAAAAAAACcQ/ysuK9wteLQc/s323/%2525E6%2525AD%2525BB%2525E7%252595%2525B6.png)
金湯尼曾經受人情之託帶過一陣子證券研究社的大學生
看過很多雙懷著操盤致富夢想的純真眼神
心中不免有許多感慨,職業操盤的道路是比一般人想像的辛苦許多
要從失敗的絕望深淵中爬起,一次又一次的重新出發
累積實戰經驗到終於有一技之長能讓生活品質提升
這中間的辛酸實在是沒經歷過的人無法體會
再來是10萬以上到100萬之間
這個階段的族群,通常是出社會幾年了,已經有穩定的工作
開始學習投資理財,資金變多了,選擇也多了
這個時候買股票,可以買個整數十張,上下跳的金額也讓你更有感覺
做的順的一波,有機會超過半年的工作收入
來到這個階段,所做的每一件事都決定著你邁向下一個階段的期間長短
此時你應該做的,是找到自己的方法,找到自己擅長的投資商品
資金來到這邊,有足夠的本錢去執行許多策略
但風險的概念在此請務必深刻的放在心中
有更多的本錢滾錢,也代表著有更多的錢可以輸
特別是高槓桿的期權,很有可能看錯一波之後資金腰斬
不要大賠、累積交易經驗、研究出自己的操作系統
有侵略性的擴張自己的資金水位,是這個階段最重要的事情
輸輸贏贏找尋自我的過程中,讓這個階段的陣亡率提升不少
也有不少人歷經大敗之後從此不敢踏入市場
![](https://lh3.googleusercontent.com/-0sQtYAev9hc/TqiQN0ADS0I/AAAAAAAACbc/68le2tXq2L0/s300/%2525E5%2525A6%25259E%2525E5%25258D%252580.png)
白手起家,靠本業也好、操作也好,資金水位來到100萬~500萬之間
手邊有這樣的現金可以做投資的運用,如果時間是在30歲前
金湯尼要給你一個讚,這真的是件不簡單的事
如果是靠操作達到這個境界,相信都已經建立起自己的操作系統與邏輯
也走過了陣亡率最高的階段
在這個階段,通常資金已經不適合處於單一市場了,需要有分散風險的概念
在這邊不會有人要歐應單邊的期貨波段單
也不會讓五成以上的資金重壓單一個股
就算你在擅長某一個商品的操作 ex:台指當沖交易
也不會把大部份的錢去放大你單一策略的槓桿,儘管覺得自己對他有多熟悉
防守型的策略,在這個階段是必須的
你會發現開始研究比較防禦型股票的殖利率,思考該放多少比例在這邊
因為這樣的資金水位,配股配息會讓你很有感覺
讓黑天鵝出現時的傷害可以降到最低
此時除了偶而看看金湯尼的專欄還有沒有甚麼不知道的新招之外
你也會開始注意紅色子房的文章,甚至想去他101的公司找他喝個下午茶
了解一下最近哪邊有些有成長潛力的物件
要跨入下一個階段,多角化的接觸與涉獵是最重要的關鍵
此時已經不是只有研究K線的走勢那麼簡單了
會想寫這篇,是最近金湯尼自己身邊有朋友,剛開始做期貨
剛下場就碰到最近的反彈的小波段而樂不可支
大台一口下去就賺到了他兩三個月的薪水
讓金湯尼不知不覺想起剛進入市場的點滴
那天波段反轉,瞬間賠掉超過兩三個月的薪水時
希望他能好好從頭讀一遍金湯尼的專欄
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