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窮人不能靠長期投資翻身,因為這是有錢人的副業



週末跟一個朋友在國父紀念館運動,
休息之餘聊天聊到最近很夯的高殖利股的問題,
當然每年的七、八月都要炒一下這類的議題。
(畢德歐夫也認為這是很棒的一個主題)

但是大家可以去。
集保公司的網站看一下,
就可以知道過去這幾年來因為媒體過於鼓吹這種投資方式,
所以不管是中缸、中滑電,籌碼的流動都有過於凌亂的現象...
也就是說持張超過千張的投資人減少,
而持有5張或10張以下的投資人大幅增加...
所謂的價值投資還是必須有「其他的考慮因素」。
而不是單看「殖利率」就決定買股票了。


畢德歐夫這位朋友本身有本業,
所以投資可以分散買進台速、中缸、台話,
對他而言「投資不是本業」,
他並不是靠交易過生活的人,
是的...所以投資算是他的副業而已...
對於大多數人而言,投資也的確是副業。
如果按照媒體所鼓吹的,靠股利過生活這件事要成真。
試問自己:
你要買幾張中滑電信才能夠靠股利過生活啊?」
假如每年配發5元的現金股利,
100張中滑電信可以讓你領到50萬新台幣,
似乎是真的可以過不錯的生活...

而跌價的風險,或是公司經營變質這些問題,
我們就先不討論了。

請問一張9萬元的中滑電信,
要怎麼樣才能擁有100張呢?
窮人如果能夠有100張中滑電信,
那也不算是窮人了吧!

而買股票套牢被迫領一點點股息當安慰獎的散戶朋友,
我想應該是大多數人的寫照。

為什麼沒有資金的人不適合長期投資這種屬性呢?
(或者說資金不多的人)
曾有朋友詢問畢德歐夫資金10萬能夠投資什麼股票賺大錢?
畢德歐夫總是千篇一律:「定存,然後繼續工作累積本金」。
因為本金太小的人,去花時間、心神弄股票投資,
一年賺20%也無足輕重的感覺,還不如專心本業。
心無旁鶩的累積資金,還比較實在。


啥?為什麼銀行理專跟我說的不一樣?
喔....因為他們工作所逼,手續費收入壓力很大。
多體諒金融從業人員吧!
大家都放定存,那他們不就慘了。


前幾天一位中國交易員用skybe與畢德歐夫聊到美股當沖的問題,
他的年紀大概是32歲上下,月net大概US8000上下,
算是相當不錯的成績。
聊天內容整理如下分享給各位讀者:
1.為什麼要作當沖不作長期投資?

答:資金沒多少,是要賺多久才能賺夠。
人生就這麼長,就試試看吧!
投資當成本業,而長期投資不能當作本業。
(該位交易員是個平民百姓)


2.但是當沖很容易遇到的情況,明知道這檔股票(冷門股或基金)明天一定開高,
但是手上的多單被迫出清(收盤,不能留倉),
那怎麼辦呢?怎不會想要開個「始考特證券」?

答:這是槓桿的問題,當沖公司提供給你BP(buying power)
你才有可能賺到比較多的錢。

畢德歐夫補充如下:
舉例來說:
一檔封閉型基金ETJ,價位約10.25美元上下,
如果買個1張,需要10.25x匯率30x100股=NT30750元
就算你明知道有不理性的賣單壓單導致不合理的價位出現,
你用「使考特」證券留倉好了,
隔天開高第一盤賣出10.35成交(開盤N賣出),
你賺了0.10x匯率30x100股=NT300元
你花了30750元去交割留倉只為了賺300元?
當然你可以說買進100張不就好了,
那你就要準備300多萬的資金。
況且再有把握的交易也一定會遇到看錯的時候。
這完全失去了當沖的意義。
由於當沖不需要本金,只需要停機點。
所以你如果一天可以賺200美金,
但是你所使用的資金可能連1000美金都不到。

3.始考特證券所強調的單筆7元,你知道這不含通道費用嗎?
只是單純他們所要收取的傭金費用。


答:還真的不知道這件事情,
反正我作美股當沖手續費鐵定是比一般消費性券商便宜。

畢德歐夫補充如下:
美股每交易百萬元收取20元美金左右的稅金。
除此之外,券商往往收取的傭金都是US10元上下。
例如:始烤特證券7元已經算是耳熟能詳的,
但是美股專業型的當沖券商,每一百股收取0.01~0.05之間的費用而已。
所以才會適合用來當沖,而這些網路券商所打的通道往往都是T(Nasdaq通道)。

4.你也是作刷單的方式還是作趨勢單賺錢呢?

答:我們省份這邊基本上還是刷單賺錢居多,
因為看了許多趨勢作法的新人都陣亡,
之前有個人在論壇上還發表他三年來換了五間公司,
還沒有賺到錢,他快要放棄了。
他就是偏要做趨勢的那種交易員。

5.你有想過自己開一家當沖交易室嗎?靠著訓練新人來賺錢嗎?
答:曾經有想過,但是後來放棄了,因為開公司訓練新人的過程,
往往吃力不討好,而且一年下來如果沒有訓練出交易員,
很容易虧一屁股,資金沒有兩三百萬(人民幣),不會想當老闆。
當然市況好的時候,老闆真的是可以撈很多。

6.通常賺錢的時機點,都是什麼時間居多?

答:開盤一小時內,之後午盤的錢都是小錢了。
開盤的時候因為雜訊最多,加上美國散戶也會作一些動作。
所以那時候會比較好撈。午盤時間真的太悶了。

7.大概什麼樣的資金程度,你會認為作長線投資比較好?
退出當沖這一行?

答:資金當然是越多越好,長期投資沒有個一兩百萬(人民幣),
就算每年10%給你賺,也沒啥用。更何況長期又不是沒風險。


台股也是有許多高手在作當沖,
對於這麼高的證交稅還能賺錢,真的是很不簡單。
畢德歐夫深感佩服。
對於年輕人而言,想要踏入「專職交易者」這條路,
還是要想清楚,因為投資變成你的本業,而不是你的副業,
每個月都要有戰戰競競的精神才可以。

而有穩定本業的朋友,資金可以放個三五年不管,
那長期投資確實非常適合你。

可別長期投資買到「D潤」股,(除非你有內線)
短期當沖跑去作台股現貨。(除非你是高手)
這樣就是人間悲劇了...

祝大家獲利滿滿,笑口常開。
美股7/4週三是美國獨立紀念日,休市一天。


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