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適合懶人的美股不看盤獲利法


還記得上週的美股基礎介紹文章嗎?
美股投資不可不知的25檔權值股
我們對於美股開戶已經不感到陌生了,
那繼續提供下一步投資獲利法則給各位讀者....

我們都知道投資台股十年或者更久的時間,
可以讓我們獲利豐富的股票,不外乎就是台積電、鴻海,台塑四寶,
講來講去好像都膩了...
投資鴻海十年可以獲利X倍這種新聞,相信你我都看過了..

這次我們試著來推演邏輯,看看是否你應該前進美股來完成財富自由的夢想。
首先以下三點請先用清醒的頭腦思考一下:
1.美國是個龐大的經濟體,數倍於台灣。如果台股可以找出十檔「超級績優股」,
那我們是否可以在美股市場找出五十檔以上的「超級績優股呢」?
答案似乎是肯定的。


2.如果股票市場是人吃人的市場,那是否更應該注意遊戲規則是否「公平」?
相較於台股的財報而言,美股的財報可信度絕對高多了...
而要符合美國每年每季的會計審核,更是讓想作假帳的公司內部人無所遁形。

3.人多的地方不要去,如果每個人都知道投資美股比台股好賺的時候,
那你也真的不用想「得到財富自由」了...
正因為現在你身邊的朋友不管親朋好友、或者是路邊做生意的小販。
幾乎還是以台股為大宗,所以更應該提早認識美股。
以備不時之需...

以上的推演如果你都記起來的話,
畢德歐夫繼續帶各位深入今天的主題。

相信有學過統計學的人都知道統計有一個大數法則,
只要樣本數大於30即趨近常態分配,如下圖。
由圖中我們知道,小於負兩倍標準差的機率大約為2.2%(0.1% + 2.1%),100次只會出現2.2次。

思考:當月報酬率小於兩倍標準差時做定額買進,
換句話說就是當月如果大跌的話就進場,則報酬會如何?

以下我們對四支股票做回測,
當月跌幅達負兩倍標準差左右時,定額進場的報酬率會是如何:
統計期間2000/1/31~2013/1/11,共計157個月(遠大於大數法則之30)

Costco Wholesale Corporation(COST,好事多)

進場方法:只要當月收盤相對於上個月跌幅超過11%則買進10萬元。
舉例:
上班很忙的陳小姐平常沒空看股票,
每個月只要看「當月的最後一天」股票價格即可。
1/31是1月最後一天,如果跟上個月12/31相比較,
只要看到跌幅達11%以上,二話不說就在收盤的時候買進(COST,好事多)股票,
如果跌幅小於11%,那就繼續上班工作,無須作任何買進動作
每次投資金額為總資金的10分之一,假設為10萬元,
能買多少股,就買多少股,一定要把10萬元完全買盡。

從2000年到2013年的1/11為止,
總進場次數8次,總投資額80萬元,2013/1/11賣出收回2,150,346元
年化報酬為11.32%
框框處為當時買進點,下圖是COST月線圖
好事多是全球知名的量販店,目前在台灣也有許多的分點,
對於景氣起伏的影響並不大,也因此成為「超級績優股」的一份子。
台灣的分點位置有:內湖、汐止、台中、高雄、台南..等店。

The Procter & Gamble Company(PG,寶鹼)

進場方法:只要當月收盤相對於上個月跌幅超過11%則買進10萬元。
舉例:
平常上班的職業婦女王媽媽,回家還要帶小孩洗衣服,
幫小朋友換尿片的時候,想到尿片這麼貴,投資尿片公司一定賺錢,
於是每個月最後一天固定打開網頁,
看看寶鹼(PG)的股價,只要跟上個月相比,
有下跌超過11%,就買進10萬元的股數,未來當作教育基金。
如果跌幅小於11%,那就繼續上班工作,無須作任何買進動作

從2000年到2013年的1/11為止,
總進場次數6次,總投資額60萬,2013/1/11賣出收回1,137,200元
年化報酬為6.52%
框框處為當時買進點,下圖是PG月線圖
寶鹼這家公司出產的產品,幾乎沒有人不知道的,
例如像是:幫寶適、蜜斯佛陀、好自在、香必飄、
吉列剃刀、金頂(Duracell)、德國百靈與歐樂B...等。
寶鹼也是目前全球最大的日用品公司
總部位於美國俄亥俄州辛辛那堤,全球員工近14萬人。

McDonald's Corporation(MCD,麥當勞)

進場方法:只要當月收盤相對於上個月跌幅超過9%則買進10萬元。
舉例:
劉先生平常是房仲業務,天天在外頭跑,
三餐實在很難營養兼顧,路邊看到麥當勞就去買個「超值午餐」吃,
明明知道熱量高,容易發胖,但是又能怎麼辦呢?
甚至到了晚上一兩點要回家的時候,消夜還是吃麥當勞。
好吧!總要從麥當勞身上賺一點錢回來吧!
每個月最後一天,打開手上的平板電腦,檢查一下股價是否有比上個月下跌,
如果跌超過9%,買進10萬元吧!
如果跌幅小於9%,那就繼續上班工作,無須作任何買進動作

從2000年到2013年的1/11為止,
總進場次數12次,總投資額120萬,2013/1/11賣出收回4,405,927元,
年化報酬為13.71%
框框處為當時買進點,下圖是MCD月線圖
「麥當勞歡聚歡笑~~每一刻~~」熟悉的廣告詞,
常常讓我們不自覺的說:「走吧!我們去買大薯,買一送一喔!」
我們可以了解到麥當勞對於西方人的重要性,
就像是台灣小吃對於台灣人的重要性是一樣的。
而麥當勞也是這四檔股票當中,唯一讓你買賣頻繁達12次的一檔,
是的,13年來只有這12次需要你稍微看一下股票,動動你的手指頭,
你就可以得到相當高的報酬。
效果是不是很好呢?

Mastercard Inc(MA,萬事達卡)

統計期間2006/6/30~2013/1/11,共計80個月(大於大數法則之30)
舉例:
台股大戶金先生,總是信奉好公司的股價一定是貴的,
高價股是他的最愛,尤其是資金太多,常常怕買到中小型股漲停鎖死,
而且坊間的籌碼分析越來越進步,一不小心就被狼打計算出哪家券商進出,
連持股成本區都算出來給幣圖誌讀者,
氣都氣死....
於是打開熟悉的操盤電腦,每個月只要看最後一天,股價比上個月跌超過16%,
進場買進萬事達卡股票...其他時間寧願去遊山玩水,不願意再傷神玩台股,
從此開啟新的一扇窗...

進場方法:只要當月收盤相對於上個月跌幅超過16%則買進10萬元。
如果跌幅小於16%,那就繼續遊山玩水,無須作任何買進動作
總進場次數3次,總投資額30萬,2013/1/11賣出收回912,789元。
年化報酬為34.2%
框框處為當時買進點,下圖是MA月線圖
萬事達卡的信用卡業務在中國的發光發熱,
隨著中國大陸人口的使用度越來越高,
萬事達卡的獲利也會隨之攀高...股價目前已經超越了科技股蘋果(AAPL)。
(什麼!賣唉鳳的竟然股價會輸信用卡?)

以上四檔個股獲利金額都還沒有把每年現金配息算進去
所以這些報酬率都還是「低估」的
真正的報酬遠高過你的想像...

隨著台股的沒落,讀者想要提早財務自由,
更要試著去了解美股的世界,
如果你已經錯過了十年前的台股掏金熱,
那請不要錯過下一個十年~~美股投資將成為未來的財富金礦。

請別等到數年後,大家都對美股朗朗上口的時候,
才要開始投入這塊市場,那就真的可惜了。

希望今天的美股懶人投資術,各位讀者會喜歡,
花了很多時間整理,相信對各位朋友會有幫助,
如果喜歡更多的美股文章,請支持畢德歐夫。
將這些資料,分享給各位投資股票的朋友。
謝謝!

PS.課後補充:圖表中的現金流量,意思為「你當下買進股票時,所花的資金」,例如一次投資十萬,所以現金流量呈現為-10萬,而最後賣出的時候為正數,例如投資「好事多」可以回收215萬。
台股市場有上千檔股票,而美股卻有超過8400檔股票;現在是網路時代,一個追求自由任憑選擇的世界就在每個人的眼前無限延伸,如果我的文字可以引導你的方向的話,那就去追尋吧!台股不一定要全退出,但是可以慢慢退...

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