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台股與美股歷年來的績效比較--創造自己的現金流

週日中午與一位金融業前輩Mark,
一同到捷運古亭站附近的日式餐廳用餐,
點了店家推薦的烤鯖魚,我們也就開始享用了...

Mark手擠著香氣四溢的檸檬說:
「台股最近也是頻創新高,很多定存股都變成了定存飆股,
真是很凶猛,你猜猜為什麼會變這樣?」

我看著烤的油亮油亮的魚身,
其實並沒有認真的想這個問題...

Mark接著說:
「剛開始定存股吸引大家的是高殖利率,
後來市場上的資金陸續湧入後,
反而一年就賺到了10年的股息。
我猜應該還是市場的游資太多了。」



台股這邊創下了近三年以來的新高,
美股卻是從去年到現在每個月幾乎都還在向上創高。

這時候Mark認真的問:
「不過上次我有聽朋友說,台股因為配股配息高,
所以還原權值來說,台股應該也是非常高的位置,
會不會比美國還要來的更高呢?」

是的,這是個好問題,
所以我們今天就來跟各位好朋友們分享一下這個答案。

過去10年的比較

有個好用的網址MoneyDJ
點入後,這邊有各種ETF的比較,
對於台股我們選的是台灣50,代號0050。
美國我們就選S&P500指數,代號SPY。

我們同樣都設定0手續費,
並且採取每個月定時定額1000美金下去投資。
採用過去十年的期間,
我們輸入後,得到了我們想知道的答案。

下圖為SPY的績效表


下圖為0050的績效表


可以看出來投資台股十年來的年化報酬率高於美國約1.1%

過去5年的比較

接著我們試著把期間調整為5年。
看看會有什麼不一樣的結果。
下圖為SPY的5年績效表


下圖為0050的5年績效表


五年來的年化報酬率差異是3.2%。
美股的表現年化報酬率是9.16%
也就是說過去五年你投資美股的大盤指數,
獲利是相當出色的。

創造穩定的現金流才是財富自由王道

礙於版面的關係,讀者可以自行套用數字玩玩看,
不過台股這幾年來的資金流向都不在股市上,
所以五年內的股市表現,
可想而知是落後美股很大的幅度。

當然讀者也可以試著輸入其他的ETF,
例如:金礦股GDX,最近打仗的俄羅斯RSX。
前幾個月人民抗爭的泰國THD,或者是常欺負我們船員的菲律賓EPHE。

我們或許不知道明天的股票跳動方向,
但是如果台灣的經濟往上走的話,
那股市的表現不應該僅此於此才對。

股市是經濟的櫥窗,
反映一定程度的經濟狀況...

我們身處在資本主義結構當中,
新一代的競爭是腦力與資本的戰爭。

當你尚未存夠資本的同時,
勢必要先有一段辛苦勞動換得的資金。

當你慢慢累積第一桶金100萬(也有人說是500萬),
你就要開始布局你的現金流cash-flow,
如何在40歲之前讓自己有足夠的現金流,
這份佈局清單必須深刻在你的腦子裡,
人的體力只會隨著年紀走下坡...
而過去所學的知識或資訊也有可能被時代淘汰。


所以當別人在盲目投資的時候,
妥善做好資產分配。

一個星期的差距不大,
一個月的差距也不大;
一年後、十年後。
你會開始慢慢收成,慢慢收割。

祝大家都能有美好的一週。
謝謝!

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