台股與美股歷年來的績效比較--創造自己的現金流

週日中午與一位金融業前輩Mark，
一同到捷運古亭站附近的日式餐廳用餐，
點了店家推薦的烤鯖魚，我們也就開始享用了...

Mark手擠著香氣四溢的檸檬說：
「台股最近也是頻創新高，很多定存股都變成了定存飆股，
真是很凶猛，你猜猜為什麼會變這樣？」

我看著烤的油亮油亮的魚身，
其實並沒有認真的想這個問題...

Mark接著說：
「剛開始定存股吸引大家的是高殖利率，
後來市場上的資金陸續湧入後，
反而一年就賺到了10年的股息。
我猜應該還是市場的游資太多了。」

台股這邊創下了近三年以來的新高，
美股卻是從去年到現在每個月幾乎都還在向上創高。

這時候Mark認真的問：
「不過上次我有聽朋友說，台股因為配股配息高，
所以還原權值來說，台股應該也是非常高的位置，
會不會比美國還要來的更高呢？」

是的，這是個好問題，
所以我們今天就來跟各位好朋友們分享一下這個答案。

過去10年的比較

有個好用的網址MoneyDJ
點入後，這邊有各種ETF的比較，
對於台股我們選的是台灣50，代號0050。
美國我們就選S&P500指數，代號SPY。

我們同樣都設定0手續費，
並且採取每個月定時定額1000美金下去投資。
採用過去十年的期間，
我們輸入後，得到了我們想知道的答案。

下圖為SPY的績效表

下圖為0050的績效表

可以看出來投資台股十年來的年化報酬率高於美國約1.1%。

過去5年的比較

接著我們試著把期間調整為5年。
看看會有什麼不一樣的結果。
下圖為SPY的5年績效表

下圖為0050的5年績效表

五年來的年化報酬率差異是3.2%。
美股的表現年化報酬率是9.16%，
也就是說過去五年你投資美股的大盤指數，
獲利是相當出色的。

創造穩定的現金流才是財富自由王道

礙於版面的關係，讀者可以自行套用數字玩玩看，
不過台股這幾年來的資金流向都不在股市上，
所以五年內的股市表現，
可想而知是落後美股很大的幅度。

當然讀者也可以試著輸入其他的ETF，
例如：金礦股GDX，最近打仗的俄羅斯RSX。
前幾個月人民抗爭的泰國THD，或者是常欺負我們船員的菲律賓EPHE。

我們或許不知道明天的股票跳動方向，
但是如果台灣的經濟往上走的話，
那股市的表現不應該僅此於此才對。

股市是經濟的櫥窗，
反映一定程度的經濟狀況...

我們身處在資本主義結構當中，
新一代的競爭是腦力與資本的戰爭。

當你尚未存夠資本的同時，
勢必要先有一段辛苦勞動換得的資金。

當你慢慢累積第一桶金100萬(也有人說是500萬)，
你就要開始布局你的現金流cash-flow，
如何在40歲之前讓自己有足夠的現金流，
這份佈局清單必須深刻在你的腦子裡，
人的體力只會隨著年紀走下坡...
而過去所學的知識或資訊也有可能被時代淘汰。

所以當別人在盲目投資的時候，
妥善做好資產分配。

一個星期的差距不大，
一個月的差距也不大；
一年後、十年後。
你會開始慢慢收成，慢慢收割。

祝大家都能有美好的一週。
謝謝！

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